[FETV=조성호 기자] 라임자산운용의 환매 중단 펀드와 관련 라임자산운용과 신한금융투자가 무역금융펀드인 ‘플루토 TF 1호’에 대해 부실 발생 사실을 은폐하고 계속 판매했다는 금융감독원의 중간검사 결과가 나왔다.

특히 5개 해외 무역금융펀드의 투자손실이 2억달러 이상 발생할 경우 전액손실 발생 가능성도 있다는 게 금감원 분석이다.

금감원은 14일 ‘라임자산운용에 대한 중간 검사결과 및 향후 대응방안’을 발표하고 “라임자산운용과 신한금융투자가 무역금융펀드의 부실 발생 사실을 은폐하고 정상 운용 중인 것으로 오인케 해 지속해서 판매한 혐의가 있다”고 밝혔다.

금감원은 라임과 신한금융투자는 지난 2018년 6월경 IIG 펀드의 기준가 미산출 사실을 인지했음에도 그해 11월까지 IIG 펀드의 기준가가 매월 0.45%씩 상승하는 것으로 임의 조정해 인위적으로 기준가를 산정한 것으로 판단했다.

신한금융투자는 2018년 11월 IIG 펀드의 해외사무 수탁사로부터 IIG 펀드의 부실 및 청산절차 개시 관련 메일을 수신했다는 게 금감원 설명이다.

또한 라임과 신한금융투자는 IIG 펀드에 투자하는 라임의 무역금융펀드이 500억원 규모 환매대금을 마련하기 위해 IIG 펀드 및 기타 해외 무역금융펀드 등 5개 펀드를 합해 모자(母子)형 구조로 변경함으로써 정상 펀드로 부실을 전가한 것으로 분석했다.

아울러 해외 무역금융펀드를 해외 SPC(케이먼제도)에 장부가로 처분하고 그 대가로 약속어음을 수취하는 구조로 계약을 변경하는 등 사기 혐의가 있다고 봤다.

이에 대해 신한금융투자는 “2018년 11월 IIG수탁사가 보낸 이메일 내용 확인을 위해 지난해 1월 라임과 동행해 IIG를 방문했으나 당시 IIG운용역의 사망과 IIG책임자의 회피 등으로 IIG펀드 상태를 구체적으로 확인하기 어려웠다”며 “지난해 11월 미국증권거래위원회 공식발표 이후에야 IIG펀드가 폰지사기에 연루된 것을 확인했다”고 설명했다.

이어 “신한금융투자는 라임 환매중단이 발생한 지난해 10월 이후에도 수수료나 담보비율을 상향하지 않았다”면서 “향후 진행될 검찰 수사에도 성실히 임해 여러 의혹이 해소되기를 희망한다”고 덧붙였다.

금감원 관계자는 “무역금융펀드는 검사결과 불법행위가 상당 부분 확인돼 신속하게 분쟁조정을 추진할 것”이라며 “오는 상반기 중으로 내외부 법률자문을 통해 피해구제 방안을 검토하고 금융분쟁조정위원회를 개최해 조정 결정할 것”이라고 말했다.